Europe image.jpg

Funding Circle lanceert allereerste Europese private debt fonds

4 jul. 2019 door Leslie Korteweg

Het “Funding Circle European SME Direct Lending Fund I” (European SME Fund) biedt institutionele investeerders waaronder pensioenfondsen en verzekeraars de mogelijkheid om in een gediversificeerde portefeuille van MKB-leningen te investeren. En tegelijkertijd de groei van kleine ondernemingen in Nederland en Duitsland te ondersteunen.

Hoofdpunten

  • Allereerste direct lending private fonds in Euro’s met een specifieke focus op het Nederlandse en Duitse kleinbedrijf.
  • Het European SME Fund is een nieuwe manier voor investeerders om toegang te krijgen tot Nederlandse assets, doordat zij rechtstreeks kunnen investeren in MKB-leningen verstrekt via het Funding Circle platform.
  • Het fonds zal naar verwachting zorgen voor stabiel lange-termijn kapitaal zodat investeerders volledig geïnvesteerd blijven over de gehele investeringsperiode met een verwacht jaarlijks netto rendement tussen de 5,5% en 6,5%.

AMSTERDAM, 4 juli 2019 – Funding Circle Holdings plc (“Funding Circle”), het leidende platform voor leningen aan kleine ondernemingen in het Verenigd Koninkrijk, de Verenigde Staten, Duitsland en Nederland kondigt vandaag de lancering van haar eerste direct lending private fonds met een specifieke focus op het Nederlandse en Duitse kleinbedrijf. Het “Funding Circle European SME Direct Lending Fund I” (European SME Fund) biedt institutionele investeerders waaronder pensioenfondsen en verzekeraars de mogelijkheid om in een gediversificeerde portefeuille van MKB-leningen te investeren. En tegelijkertijd de groei van kleine ondernemingen in Nederland en Duitsland te ondersteunen.

Het is het allereerste fonds in Euro’s van Funding Circle met een achtjarige closed-ended structuur. Het fonds is van plan om ten minste € 200 miljoen in de volgende 18 maanden op te halen. Twee Finse verzekeringsmaatschappijen hebben zich naast Funding Circle gecommitteerd met een aanvankelijk totaalbedrag van € 40 miljoen.

Het European SME Fund is een nieuwe manier voor investeerders om toegang te krijgen tot Nederlandse en Duitse MKB assets, doordat zij rechtstreeks kunnen investeren in MKB-leningen verstrekt via het Funding Circle platform. Soortgelijke fondsen richten zich doorgaans op het middelgrote segment met leningen tussen de € 50 en € 250 miljoen[1]. Daarentegen verstrekt Funding Circle leningen aan gevestigde kleine ondernemingen die gemiddeld 15 jaar bestaan en een gemiddelde financieringsbehoefte van € 60.000 hebben[2].

Funding Circle gebruikt geavanceerde technologie om leningen via een online leenplatform te verstrekken. Het voorkomt hiermee trage uitvoering en geeft investeerders zekerheid over het uitzetten van de investering. Het fonds zorgt ervoor dat investeerders volledig geïnvesteerd blijven over de gehele investeringsperiode met een verwacht jaarlijks netto rendement tussen de 5,5% en 6,5%[3].

Sachin Patel, Chief Capital Officer bij Funding Circle, zegt: ‘Wij zijn erg blij om nog meer investeerders toegang te bieden tot het kleinbedrijf segment in de private debt markt. Dit is de eerste keer dat investeerders via een closed-ended fonds in Nederlandse en Duitse MKB-leningen kunnen investeren. De portefeuille is een zeer gediversificeerde pool van leningen met een aantrekkelijke risico-rendement verhouding. Wij kijken uit om nog meer investeerders toegang te geven tot onze leningportefeuille in Europa’.

Jeroen Broekema, Directeur Funding Circle Nederland, zegt: ‘Wij zijn zeer verheugd dat het nieuwe private fonds ons zal helpen om de financieringsbehoefte van nog meer kleine ondernemingen de komende jaren te kunnen invullen. Tergelijkertijd blijven wij onze grote groep investeerders uitbreiden. Kleine ondernemingen zijn de groeimotor van de Nederlandse economie en hebben laten zien veerkrachtig te zijn gedurende economische cycli. Het ondersteunen van deze bedrijven betekent investeren in de economische groei en het stimuleren van de werkgelegenheid in de lokale economie.’

Het fonds zal naar verwachting zorgen voor stabiel lange-termijn kapitaal en de groei van circa 5.000 kleine ondernemingen[4] helpen wat zal leiden tot het creëren en ondersteunen van duizenden nieuwe banen in de komende jaren[5].

Door met deze nieuwe structuur MKB-leningen open te stellen tot nog meer Europese investeerders, breidt Funding Circle de groep investeerders dat via het platform investeert uit. Deze groep bevat wereldwijd 90.000 particulieren, de Europese Investeringsbank, lokale en regionale overheden, en andere financiële instellingen zoals pensioenfondsen en verzekeraars.


[1] Ares Market Insights, Opportunities in Global Direct Lending.

[2] Gebaseerd op de gemiddelde hoogte van een lening van €60.000 in Nederland en Duitsland.

[3] Na fees, oninbare gelden en terugvorderingen.

[4] Gebaseerd op de gemiddelde hoogte van een lening van €60.000 in Nederland en Duitsland.

[5] Onderzoek van Oxford Economics heeft gevonden dat uitstaande leningen via Funding Circle in 2018 meer dan 115.000 banen heeft gecreëerd en ondersteund in het VK, de VS, Nederland en Duitsland.

Categorie: Funding Circle Nieuws